9
Центробанк сократил уровень операций, не заслуживающих абсолютного доверия, при котором банк считается свободным от участия в выводе активов или в отмывании денег. Банкиры считают это решение спорным: критерии "сомнительной" операции прописаны нечётко, под них могут подпадать полностью законные операции, проводимые крупными банками.
Если раньше считалось, что сомнительные операции в банке не проводятся, если их объём был меньше 5 % оборота или же 5 млрд. руб. в течение квартала, Сейчас же показатель снижен до 2%, или до 3 млрд. руб. в абсолютном выражении.
Лимит на вывод капитала и обналичивание денег был установлен в 2013 году. Центробанк предупреждал тогда, что при превышении лимита банк может остаться без лицензии. На днях регулятор поместил в "Вестнике Банка России " письмо, в котором рекомендовано переходить на более жёсткие критерии для характеристики незаконных операций. Над установлением более чётких критериев регулятор ведёт работу.
Алексей Колтышев, глава департамента аналитики СБ-банка, сказал, что вероятнее всего ЦБ доработал механизм определения сомнительных операций с учётом выявленных операций в банках с отозванными за последние полгода лицензиями.
Так, например банк "западный" , лицензия которого была отозвана, имел в числе своих клиентов фирмы однодневки, которые в течение месяца вывели более 2 млрд. руб. за рубеж
"Русский Земельный банк", также потерявший лицензию, показал в отчётах, что в его портфеле доля невозвратных кредитов превышает 90%, а это прямо свидетельствует о выводе из него активов.
Между тем, несмотря на закрытие , оба этих банков отличались хорошей системой защиты: взломостойкие сейфы и отличная охрана, что могло серьезно воспрепятствовать серьезным рискам кражи. Но по-видимому у банков было немало "сомнительных" операций.
