9
Как говорится в официальном сообщении Центробанка России, ООО «КБ»Трансивестбанк» города Москвы было рекомендовано обратиться к финансовому регулятору с ходатайством о приостановке права на осуществление работы с банковскими вкладами. Данное требование было направлено согласно статьи 48 закона Российской Федерации «о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Правда, давать займ пенсионный или ипотечный Банку Москвы, как и МФО "ИнвестГрупп" Центробанк не запрещал.
На основании вышеупомянутого законодательного акта Российский Центробанк обязан направить соответствующее требование о подаче ходатайства о прекращении действующего права на осуществление работы с вкладами, в случаях, когда банк своей деятельностью не удовлетворяет каким либо требованиям по работе в системе страхования банковских вкладов физических лиц. Причиной для такого требования может быть слабая финансовая устойчивость банковского учреждения, либо при становлении факта искажения предоставляемой отчетности на период до трех месяцев подряд, а так же неисполнение банком в течение полугода одного из обязательных для банковских учреждений нормативных актов.
Вместе с направлением подобного уведомления, Центробанк выносит решение о запрете банку нарушившему нормативы, производит работу по приему банковских вкладов от физических лиц, а так же операции по пополнению ранее открытых банковских вкладов. В свою очередь нарушитель обязан в месячный срок направить в Центробанк России соответствующее ходатайство.
